移民投资留学跨境转账抓紧了！7月起汇款超1万美金要报告

桥人

中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》将于2017年7月1日起实施，该《管理办法》将大额交易的报告标准由20万人民币调整为5万人民币。

对当日单笔或累计交易人民币5万元以上(含5万元)丶外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存丶现金支取丶现金结售汇丶现钞兑换丶现金汇款丶现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报送大额交易报告。

大额交易报告标准：

1.自然人和非自然人的大额现金交易，境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上丶外币等值1万美元以上。

2.非自然人银行账户的大额转账交易，境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上丶外币等值20万美元以上。

3.自然人银行账户的大额转账交易，境内的报告标准为人民币50万元以上丶外币等值10万美元以上，跨境的报告标准为人民币20万元以上丶外币等值1万美元以上。




新规定主要是为反洗钱，防范外汇资金的违规流出，当企业或个人通过金融机构转账，进行大额现金交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

据报道，大额交易报告不影响企业和个人的正常外汇业务，企业经营丶投资以及个人的留学丶旅游丶购物等不会受影响，个人的年度购汇便利额度也不受影响。不过，现在购汇额度5万美金，可以在一天一次汇到国外，新规定实施以后就麻烦一些了，如果不想“被报告”，就需要分几次汇款。

其实出国旅游购物的话，带好银行卡就行了，对于移民丶留学或是投资等有外汇需求的人来说就要受到影响了。

从7月1日起，个人跨境转账1万美金以上都有可能成为“怀疑对象”，也存在被拒的风险。如果可以的话，大额交易汇款尽量在7月1日之前进行，避免一些麻烦。

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