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MenuSifu: 2020美国报税季来临,如何轻松报税?全是干货!

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发表于 2020-1-29 12:35:10 | 显示全部楼层 |阅读模式




告别2019年
迎来2020年
一年一度报税季如约而至
今年的报税季有哪些改变?
需要注意哪些报税事项?

本期M Talk, MenuSifu再次邀请到了罗氏联合会计师事务所
为餐厅老板整理出了2020年报税相关资料
干货满满,内容非常丰富
让大家轻松应对报税季!

?? 01 ??  
2020年美国报税时间

2020年的报税日期,从1月20日开始,至4月15日截止
2020年的报税时间范围是,从2019年1月1日至12月31日
申报范围是报税时间范围内的所得税
-----------------------------------------


?? 02 ??  
2020年报税准备

基本资料准备:
1. 社会安全卡 / 号码
2. 成员的姓名、地址、生日、有效证件如驾照或护照等
3. 银行支票账户,用于直接银行转账的退税或补税;若不确定,请查看支票或者复印件

收入证明材料:
1. 工资表 (W-2)
2. 银行利息 (1099-INT)
3. 股息红利 (1099-DIV)
4. 独资经营 / 散工 (1099-MISC, 散工收入总数由本人自行统计)
5. 合伙生意收入 (K-1)
6. 房屋出租收入 (收入以及支出明细)
7. 股票交易 (1099-B)
8. 自雇主生意 (收入以及支出明细)
9. 退休金 (1099-G)
10. 提领健康账户金额 (1099-SA)
11. IRA退休计划和年金收入 (1099-R)
12. 失业金 (1099-UC)
13. 赌博收入 (W-2G)

标准抵扣额 Standard Deduction:
$200增加至$12,400 (Single 单身)
$300增加至$18,650 (Head of Household 一家之主)
$400增加至$24,800 (MarriedFile Jointly 夫妻合报)



-----------------------------------------

?? 03 ??  
2020年家庭 / 小孩相关政策变化

孩子相关材料:
1. 小孩出生纸 (Birth Certificate)
2. 家庭医生诊所或学校开具的小孩地址证明
3. 幼儿园或课后补习班 (Daycare / After-school)的名称、地址和税号 (TAX ID)
4. 补习班收据 (Invoice)
5. 如果家庭帮孩子缴纳大学学费,请准备好学校开具的1098-T学费表格或是1098-E学生贷款利息表格

低收入补助退税 (EITC):
单身无子女退税额增加至$529
一个小孩退税额增加至$3,526
两个小孩退税额增加至$5,828
三个及以上小孩最高退税额$6,557




16岁及以下的小孩退税 (Child Tax Credit):
每个小孩有$2,000额度,最高可退还$1,400,剩余的部分可用于抵免税金
若家庭年收入(夫妻联合报税)高于40万元或(户主报税)高于20万元,则此规则不适用

除子女外,符合资格的受养人可享有$500的不可退款信用
这是一种税收抵免,意味着可以一美元换一美元地减少你的税

要获得CTC退款,你必须赚超过$2,500

13岁及以下的小孩托儿费和照顾花销 (Chile Care Credit):
13岁及以下的小孩的托儿费和照顾花销,可以占你支付的部分或全部受抚养人抚养费的20%-35%
使用的百分比取决于报税人的收入

如果收入低于$15,000,你将有资格获得全部的35%;
收入每增加$2,000,比例就下降1%,直到达到20%或更多

因此,最高信用额为$2,100,根据2名或2名以上受抚养人,和$6,000或以上符合资格的费用计算

除此之外,孩子和抚养人的信用是不退还的
如果不欠所得税,信用额就一文不值了

其他赡养人的退税 (Credit for Other Dependents):
比如父母等,最高每个人可税金抵免$500。
  
-----------------------------------------

?? 04 ??
2020年报税医疗保险相关

医疗保险的证明
保险公司提供的1095表格还未收到的,可以向保险经理索取 / 询问

若2019年度没有医疗保险,不会产生罚款


由于特朗普政府做出的政策改变
政府取消了对未参加医疗保险的联邦税收处罚
但某些州和司法管辖区已经颁布了自己的医疗保险规定
-----------------------------------------


?? 05 ??
2020年报税退休金、教育、海外收入相关

退休金季点以及年金账户相关:
每年最多可积累4个社安金工作季点
W-2收入最低为$5,440,每个季度的收入至少达到$1,360美元





退休金及年金账户上限(Retire Contribution):
普通IRA计划$6,000
50岁以上人士 $7,000(工作计划为$6,000,个人退休账户为$1,000)




401(K),403(B) $19,000






50岁以下SIMPLEIRA $13,000
50岁以上SIMPLEIRA $16,000




457计划$19,000
SEP-IRA计划$56,000

教育相关退税:
机会教育退税(America Opportunity Credit)是指,
在读大学生前四年所交的学费可以用来退税
需要提供学校的1098-T 表格,最高可退税$2,500

学生贷款利息(Student Loan Interest)是指,
在支付学生利息贷款的报税人,最高可减$2,500

海外收入 / 账户相关:
绿卡持有者或美国公民需要申报海外收入
豁免额(Foreign Earned Income Exclusion)为$104,100,低于$104,100则不需要缴纳税金

海外资产申报(FBAR)是指,
在2019年度,报税人银行账户/股票账户总额超过$10,590,则需要申报
不动产(如房产)不计在内

海外汇款申报是指,
在2019年度,海外汇款超过$100,590,则需要申报
-----------------------------------------

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感谢罗氏联合会计师事务所对本期内容的大力支持
更多报税服务,可以联系罗氏联合会计师事务所
电话:718-877-6060(法拉盛)
718-288-0050(布鲁克林)
Wechat:ABACUSCPA
Email:info@luocpa.com
Address:133-55 ROOSEVELT AVE #3FL FLUSHING NY,11354
5604 8TH AVE 2FL BROOKLYN NY, 11220
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